Om du är nybörjare kan det vara skrämmande att köpa aktier i en värdepappersfond. Det finns ett stort antal olika fonder, alla med olika investeringsstrategier och tillgångsgrupper. Att handla med andelar i en värdepappersfond är inte samma sak som att handla med andelar i en aktie eller en börshandlad fond (ETF). De avgifter som tas ut av gemensamma fonder är komplexa. Det är viktigt att förstå dessa avgifter eftersom de kan ha en betydande inverkan på resultatet av din investering i fonden.
En värdepappersfond är ett investeringsbolag som samlar in pengar från ett antal investerare och samlar dem i en stor pott. Fondens professionella förvaltare investerar pengarna i olika typer av tillgångar, inklusive aktier, obligationer, råvaror och till och med fastigheter. Investerare köper andelar i en fond. Dessa andelar representerar en ägarandel i en del av de tillgångar som fonden äger. Mutual funds är avsedda för långsiktiga investerare och kan på grund av sin avgiftsstruktur inte köpas och säljas ofta.
Mutualfonder är ofta attraktiva för investerare eftersom de är brett diversifierade. Diversifiering bidrar till att minimera risken med en investering. Mutual funds erbjuder ett enda, heltäckande investeringsinstrument utan att man behöver göra individuella undersökningar och bestämma vilka typer av tillgångar som ska ingå i portföljen. Vissa fonder kan ha tusentals olika innehav. Mutualfonder är också mycket likvida. Det är enkelt att köpa eller lösa in andelar i en värdepappersfond.
Obligationsfonder har räntebärande värdepapper som tillgångar. Dessa obligationer betalar regelbunden ränta till innehavarna. Den gemensamma fonden delar ut denna ränta till innehavarna av den gemensamma fonden.
Aktiefonder investerar i aktier i en rad olika företag. Aktiefonder strävar efter att göra vinst främst genom att aktierna ökar med tiden och genom att utdelningar betalas ut. Aktiefonder följer ofta en strategi som går ut på att investera i företag baserat på deras marknadsvärde, vilket är det totala antalet aktier som företaget har emitterat. Ett företag med ett börsvärde på 10 miljarder dollar eller mer definieras till exempel som en large cap-aktie. Aktiefonder kan specialisera sig på stora, medelstora eller små aktier. Småbolagsfonder tenderar att vara mer volatila än storbolagsfonder.
Enskilda investerare kan tillämpa sin egen investeringsstrategi genom att leta efter en värdepappersfond som matchar deras föredragna investeringsstrategi eller genom att köpa andelar i en fond som uppfyller kraven för den valda strategin.
Benjamin Graham sa att vinst på en investering beror på hur mycket intellektuell ansträngning en investerare lägger ner på att analysera värdepapper. När investerare köper fonder måste de göra sin hemläxa. På vissa sätt är det enklare än att köpa enskilda värdepapper, men det finns ett antal nyckelområden som måste undersökas innan man gör ett köp. Sammantaget finns det många anledningar till varför det är vettigt att investera i en värdepappersfond, och lite noggrannhet kan göra stor skillnad och ge dig sinnesfrid.