Fondbolag kan vara ett utmärkt komplement till dina kunders portföljer, men många människor - särskilt de som är nya investerare - känner inte till vad fondbolag är och vad de innebär. Som professionell bör du erbjuda information om fördelarna med värdepappersfonder och hur dessa specifika produkter kan hjälpa dina kunder att uppnå sina investeringsmål. Genom att tillhandahålla den typ av information som finns i dessa tips kan du hjälpa dig att sälja värdepappersfonder till även de mest skeptiska kunderna.
Den första fördelen med värdepappersfonder som du bör betona är den otroliga diversifiering som de erbjuder. Förklara hur diversifiering hjälper dina kunder att undvika katastrofala förluster och skyddar portföljerna under ekonomisk turbulens genom att sprida ut den totala investeringen över flera olika typer av tillgångar i olika branscher. För att skapa optimalt diversifierade portföljer på egen hand skulle dina kunder behöva investera i ett stort antal värdepapper från olika sektorer. En tillräckligt diversifierad, självförvaltad portfölj kräver en enorm investering av forskningstid och kapital. Även med din hjälp att välja lönsamma tillgångar skulle dina kunder få räkna med betydande kostnader i form av handelsprovisioner och transaktionsavgifter.
När man bedömer lämpligheten av värdepappersfonder är det viktigt att ta hänsyn till skatter. Beroende på en investerares nuvarande ekonomiska situation kan inkomster från värdepappersfonder ha en allvarlig inverkan på hennes årliga skattskyldighet. Ju mer inkomst hon tjänar under ett visst år, desto högre blir hennes vanliga inkomst- och kapitalvinstskatteklasser. Undvik att rekommendera produkter som bygger på löften om provisioner eller andra fördelar. Hänvisa alltid dina kunder till de produkter som är bäst lämpade för deras specifika behov, oavsett vilket företag som erbjuder dem. Att vara finansiell rådgivare kräver en känslig balans mellan ambition och realism. Även om värdepappersfonder passar bra för ett brett spektrum av investerare bör du lyssna på tecknen på att denna typ av investering kanske inte passar bra för dina kunders investeringsstil.